【資産公開】2021年5月1日時点の我が家の資産を集計しました!

とっちゃん

こんにちはとっちゃんです。

前月はマネーフォワードMEの資産額額のグラフを貼り付けるだけの味気ない資産公開でしたが、今回はマネーフォワードMEとエクセルを使って自作の資産管理ファイルを作成しました。

今後は皆さんの参考のため、自身の記録のためとして資産推移を公開していこうと思います。

目次

資産総額推移

上記が我が家の2021年4月1日⇒5月1日資産推移となります。

基本方針

①前月から約25万円資産が増加
②投資に約80万円回した
③現金比率は約88%とまだまだ高い

まだまだ現金比率が高く、アセットアロケーションとしては美しくないですね・・・。

本当は大きく一括投資をして早く現金を投資に回した方が効率が良いのでしょうが、私はビビりな性格なので1年~2年かけて分割投資を行い、現金比率を30%程度まで下げていこうと考えています。

アセットアロケーション

もう少しアセットクラスを細かく分析してみました。

ポートフォリオ詳

さらに細かくポートフォリオを分割したものが下記になります。

インデックス投資だけでなく、投資のモチベーション維持にもつながると思ってインカムゲイン目的で高配当ETFや高配当な個別の米国株、日本株も少し買っています。

個別の米国株は最低1,000円から購入することができるPayPay証券を利用しています。個別の日本株は1株単位で購入&Tポイントで購入できるSBIネオモバイル証券を活用しています。

まとめ

現金比率は約88%とまだまだ高いですが、投資済み金融資産の増加や倹約により25万円資産が増えたことはよかったです。

基本的には一括投資ではなく毎月の積立投資で徐々に投資に回し1~2年かけて現金比率を下げていこうと思います。

今回はマネーフォワードMEとエクセルを活用し、資産推移やポートフォリオの内訳を視覚的把握できるようグラフ化をしてみました。どれだけ資産が増えたのか、投資に回せたのかが視覚的に把握することができ、有益なツールとなったと思います。

また、別の記事でポートフォリオ管理ファイルの作り方は解説をさせていただこうと思います。最後までお読みいただきありがとうございました。

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