【資産公開】2021年8月5日時点の総資産を公開します!

とっちゃん

毎月の記録として習慣化している資産推移のレポートです。
2021年7月の総資産は前月比マイナスです。
マイナスになった理由を含めて記事にしました。

目次

資産推移

以下が資産推移になります。先月から総資産は約9万円のマイナスとなりました。

実は7月は妻の誕生月で、今年は奮発して温泉旅行と誕生日プレゼントに約20万円使用しました。いつも節約を心がけているのですが、こういった使い方は幸福度が上がると思ってます。

一方で、投資の方は投資信託に20.7万円株式(現物)に72.7万円iDeCoの2.6万円回しました。合計約96万円ほど投資に回しました。今後、1~2年程かけて預金から投資へ回して現金比率を30%程度まで下げようと考えています。

①先月から総資産は約9万円のマイナス
②温泉旅行と妻の誕生日プレゼントに約20万円使った
③投資信託、株式、iDeCoを合わせて約96万円分購入

アセットアロケーション

以下が現金を含んだアセットアロケーションをグラフ化したものです。現金比率は約73%とまだまだ高いです。

アセットアロケーション(現金除く)

現金を除いてアセットアロケーションもグラフ化しました。

株式が約88%とダントツで多いです。ついで債権が約10%。債権を10%組み込んでいる理由は、Youtubeなどで「債権を含むことで暴落時のリスクを低減できる」と聞いたからという安直な理由です・・・

正直、債券を組み込むメリットや何%程度が良いのかは、よく理解できておらず、ほかの人にも説明できません。ですので、「アセットアロケーションの最適化」という8千円位する本を買って勉強してブログにしようと思っています。(まだ他に読んでる本があるので追い追いです)

ポートフォリオ(現金除く)

どんなものに投資をしているのかをグラフ化したものが以下です。

ご覧の通り、いろんなものに投資しており、わかりにくいかもしれませんが、メインの投資先は全米株(S&P500、VTI)と全世界株です。

加えて、高配当株やお楽しみ枠としてナスダック100(2倍レバレッジ)にも投資しています。私は好奇心が強く、とりあえずやってみるタイプなので、全方位的に投資するスタイルでやっていこうと思います。

今後の投資方針

現在行っている積立設定は下記です。

自身の一般NISA:楽天証券で5万円(楽天カード決済)
妻の積立NISA:楽天証券で3.33万円(楽天カード決済)
娘のジュニアNISA:楽天証券で6.66万円
特定口座:SBI証券で5万円(三井住友NLカード決済)
     SBI証券で20万円(毎日積立)

総額50万円は積立購入設定を行っています。

これに加えて、SBIネオモバイル証券(日本株)やPayPay証券(米国株)の高配当銘柄を、チャート見て安いと思われるタイミングでちょくちょくスポット買いをしていくつもりです。

この記事が気に入ったら
フォローしてね!

よかったらシェアしてね!
目次
閉じる